La ley sobre la verdad en el ahorro obliga a los bancos a
Los fideicomisarios de una mutualidad de cajas de ahorros pueden igualar los dividendos utilizando los beneficios indivisos acumulados que no sean necesarios para gastos, reservas o el fondo de garantía, sin incurrir en responsabilidad personal por ello.
Se acusa recibo de su carta del 3 de abril de 1952, referente al aparente conflicto entre la subdivisión (2) de RCW 32.08.120 (§ 3353 Rem. Supp. 1941), que establece que los beneficios netos de las cajas de ahorros mutuas que excedan las reservas y los requisitos del fondo de garantía estarán disponibles para dividendos, y las disposiciones de la subdivisión (5) de RCW 32.08.120 (§ 3353 Rem. Supp. 1941). 12.090 (Rem. Rev. Stat. § 3354), que impone una responsabilidad a los fideicomisarios que voten a favor de un dividendo “superior a los beneficios obtenidos y que figuren en el haber de la caja de ahorros desde la última declaración de dividendos”.
Que los fideicomisarios de una mutua de cajas de ahorros pueden igualar los dividendos utilizando los beneficios indivisos acumulados que no sean necesarios para gastos, reservas o el fondo de garantía, sin incurrir en responsabilidad personal por ello.
Requisitos de información sobre la veracidad del ahorro
Puede optar por declarar los intereses todos los años. Por ejemplo, puede resultarle ventajoso declarar todos los años los intereses de los bonos de ahorro a nombre de un hijo. El hijo puede estar pagando impuestos a un tipo inferior al que pagará años más tarde cuando venza el bono.
Cuando reciba el 1099-INT al final, mostrará todos los intereses que el bono ha ganado a lo largo de los años. Para obtener instrucciones sobre cómo decirle al IRS que usted ya declaró parte o la totalidad de ese interés en años anteriores, vaya a la Publicación 550 del IRS y busque la sección sobre Bonos de Ahorro Estadounidenses.
Si está declarando los intereses de los bonos que posee otra persona (por ejemplo, los intereses de los bonos de su hijo), debe declararlos en la declaración de la renta federal de la otra persona junto con otros ingresos por intereses que esa persona haya obtenido.
El 1099-INT sólo llegará cuando alguien cobre el bono o éste venza. El interés se declarará bajo el nombre y el número de la Seguridad Social de la persona que cobra el bono o que lo posee cuando vence. El 1099-INT incluirá todos los intereses devengados por el bono a lo largo de su vida. Si usted es el nuevo propietario que recibe el 1099-INT, debe demostrar al IRS que una parte de los intereses se declararon anteriormente a un propietario diferente.
Reg d cambios 2022
Estatutos compilados de IllinoisVolver al listado de artículos Actas públicas Guía de búsqueda Descargo de responsabilidad Versión para imprimir Información mantenida por la Oficina de Referencia LegislativaLa actualización de la base de datos de los Estatutos compilados de Illinois (ILCS) es un proceso continuo. Es posible que las leyes recientes aún no estén incluidas en la base de datos del ILCS, pero se encuentran en este sitio como Leyes Públicas poco después de convertirse en ley. Para más información sobre la relación entre los estatutos y los Actos Públicos, consulte la Guía. Dado que la base de datos de estatutos se mantiene principalmente con fines de redacción legislativa, los cambios estatutarios se incluyen a veces en la base de datos de estatutos antes de que entren en vigor. Si la nota de fuente al final de una Sección de los estatutos incluye un Acto Público que todavía no ha entrado en vigor, la versión de la ley que está actualmente en vigor puede haber sido ya eliminada de la base de datos y usted debe referirse a ese Acto Público para ver los cambios hechos a la ley actual.REGULACIÓN FINANCIERA(205 ILCS 205/) Ley de Cajas de Ahorros.
En general, cuando un consumidor abre una cuenta, debe informarse de la veracidad de la información sobre el ahorro.
El tipo de interés declarado se pagará hasta la primera fecha de vencimiento del Certificado de Depósito de Ahorro en Acciones. La tasa anual equivalente supone que los intereses permanecen depositados hasta el vencimiento. Una retirada de fondos puede reducir las ganancias. Los intereses comienzan a devengarse el día hábil en que usted deposita cualquier elemento no monetario (por ejemplo, cheques).
Penalización por retirada anticipada: No podrá retirar ningún importe de capital de este Certificado de Depósito de Ahorro en Acciones antes de su vencimiento sin nuestro consentimiento. Si permitimos tal retiro, usted tendrá que pagar una penalidad de ciento ochenta (180) días de intereses devengados o por devengar, sobre el monto retirado, hasta la fecha de vencimiento programada a la tasa nominal (interés simple) vigente durante el plazo y el certificado será cerrado.
Renovación automática: Los Certificados de Depósito de Ahorro se renovarán automáticamente en la fecha de vencimiento. A menos que usted nos notifique por escrito, ya sea antes de la fecha de vencimiento o dentro de un período de gracia de 10 días calendario después de la fecha de vencimiento, este certificado de depósito se renovará por un nuevo plazo tan largo como el plazo original y a la tasa vigente en ese momento en United Credit Union para Certificados de Depósito de Ahorros de Acciones emitidos de manera similar con un plazo similar. Si usted impide la renovación automática, no se acumularán dividendos después de la fecha de vencimiento. También podemos impedir la renovación automática si le notificamos por escrito 30 días antes de la fecha de vencimiento que no tenemos la intención de renovar esta cuenta. Deberá retirar los fondos dentro del periodo de gracia para evitar que se le cobre una penalización.