Fondo de inversión
Un “fondo indexado” es un tipo de fondo de inversión o fondo cotizado que trata de seguir los rendimientos de un índice de mercado. El índice S&P 500, el índice Russell 2000 y el índice Wilshire 5000 Total Market son sólo algunos ejemplos de índices de mercado que los fondos indexados pueden tratar de seguir.
Un índice de mercado mide el rendimiento de una “cesta” de valores (como acciones o bonos), que pretende representar un sector de un mercado de valores o de una economía. No se puede invertir directamente en un índice bursátil, pero como los fondos indexados siguen un índice bursátil, constituyen una opción de inversión indirecta.
Los fondos indexados pueden adoptar diferentes enfoques para seguir un índice de mercado: algunos invierten en todos los valores incluidos en un índice de mercado, mientras que otros invierten sólo en una muestra de los valores incluidos en un índice de mercado.
Los índices de mercado suelen utilizar la capitalización bursátil de una empresa para decidir el peso que tendrá ese valor en el índice. La capitalización bursátil (o “capitalización de mercado”) es una medida del valor total de las acciones de una empresa. El valor total es igual al precio de la acción multiplicado por el número de acciones en circulación. En un índice ponderado por la capitalización bursátil, los valores con un valor de capitalización bursátil más elevado representan una mayor parte del valor total del índice. Algunos índices de mercado, como el Dow Jones Industrial Average, están “ponderados por el precio”. En este caso, el precio por acción determinará la ponderación de un valor.
Fondo indexado
Los fondos indexados son fondos de inversión de bajo coste diseñados para seguir la evolución de grupos de valores, mientras que las cuentas 401(k) son cuentas de jubilación con ventajas fiscales que muchas empresas ofrecen a sus trabajadores. Estos dos vehículos de inversión ofrecen ventajas diferentes que suelen complementarse, y ambos figuran en las estrategias de muchos inversores. Si está tratando de decidir entre las dos opciones para invertir su dinero, aquí tiene las claves para entender los pros y los contras de cada una. Considere la posibilidad de trabajar con un asesor financiero a la hora de crear o modificar periódicamente su estrategia de inversión.
Un cambio en la legislación fiscal de 1978 dio lugar a la creación de los planes 401(k), que hoy en día son el tipo de cuenta de jubilación patrocinada por la empresa más popular. Los empleados que optan por participar en un plan 401(k) pueden deducir automáticamente las aportaciones de sus nóminas, y estos planes ofrecen importantes ventajas fiscales y de otro tipo para la planificación de la jubilación.
No confunda los planes 401(k) con los planes Roth 401(k). Los planes Roth se financian con dinero después de impuestos. Los planes Roth 401(k) tienen más flexibilidad que los planes 401(k) normales porque las aportaciones pueden retirarse en cualquier momento sin penalización ni impuestos adicionales. La retirada anticipada de beneficios puede conllevar impuestos y penalizaciones. Sin embargo, tanto las aportaciones como las ganancias pueden retirarse, por lo general, libres de impuestos después de los 59,5 años.
Lista de fondos indexados
Kenneth Chavis IV es un gestor de patrimonios que presta servicios integrales de planificación financiera, gestión de inversiones y planificación fiscal a propietarios de empresas, ejecutivos que cotizan en bolsa, ingenieros, médicos y artistas.
Un fondo indexado es un fondo de inversión – ya sea un fondo de inversión o un fondo cotizado (ETF) – que se basa en una cesta preestablecida de valores, o índice. Este índice puede ser creado por el propio gestor del fondo o por otra empresa, como un banco de inversión o una agencia de valores.
Estos gestores de fondos imitan entonces el índice, creando un fondo que se parece lo más posible al índice, sin gestionar activamente el fondo. Con el tiempo, el índice cambia, a medida que se añaden y eliminan empresas, y el gestor del fondo reproduce mecánicamente esos cambios en el fondo.
Algunos de los índices más seguidos llenan las noticias financieras cada noche y a menudo se utilizan como abreviatura del rendimiento del mercado, ya que los inversores los siguen para saber cómo les va a las acciones en su conjunto.
Corporación Charles Schwab
Tanto las cuentas Roth IRA como los fondos indexados son herramientas valiosas para acumular riqueza, pero hay una diferencia clave: Una cuenta Roth IRA es un tipo de cuenta de inversión utilizada para ahorrar para la jubilación, mientras que un fondo indexado es un tipo de inversión. De hecho, los fondos indexados son un tipo de inversión común dentro de las cuentas IRA Roth y otros tipos de cuentas de jubilación.
Es posible que se pregunte qué es mejor: una cuenta IRA Roth o un fondo indexado. Pero eso es un poco como preguntarse qué es mejor: una cuenta bancaria o un fajo de billetes. Del mismo modo que guarda su dinero en efectivo en una cuenta bancaria, una cuenta Roth IRA es una cuenta en la que tiene inversiones como fondos indexados y acciones y bonos individuales. Desglosémoslo un poco más.
Una cuenta IRA Roth es un tipo de acuerdo de jubilación individual (IRA), pero comúnmente se denomina cuenta de jubilación individual. Usted aporta dinero después de impuestos a una cuenta IRA Roth, lo que significa que no obtiene una deducción fiscal por su aportación. Sin embargo, si sigue las normas, su dinero crecerá sin pagar impuestos y estará libre de impuestos cuando realice las distribuciones a partir de los 59 ½ años.