Calculadora 401k
El Thrift Savings Plan (TSP) es un plan de ahorro e inversión para la jubilación con impuestos diferidos que ofrece a los empleados federales el mismo tipo de ahorro y ventajas fiscales que muchas empresas privadas ofrecen a sus empleados a través de los planes 401(k). Al participar en el TSP, los empleados federales tienen la oportunidad de ahorrar parte de sus ingresos para la jubilación, recibir aportaciones equivalentes de la agencia y reducir sus impuestos actuales.
La Oficina de Servicios del TSP puede tardar hasta ocho semanas en procesar un retiro después de que todos los formularios de retiro debidamente cumplimentados y los datos de separación hayan sido recibidos por la Oficina de Servicios del TSP. Además, la Oficina de Servicio TSP no puede procesar una elección de retiro hasta que reciban un Registro de Datos del Empleado de su oficina de nóminas indicando que usted se ha separado. Un préstamo TSP impagado puede retrasar el desembolso del saldo de la cuenta TSP.
Su empleador le proporcionará información sobre sus opciones de retiro y la opción de mantener su dinero en el TSP. Si opta por no retirar sus fondos, en caso de fallecimiento la Oficina de Servicios del TSP pagaría los fondos basándose en el formulario de designación escrito que conste en sus archivos. Si no ha rellenado un formulario de designación, el pago se efectuaría a sus supervivientes del siguiente modo:
¿Cuáles son los tres tipos de ahorro para la jubilación?
Cuenta IRA Roth. IRA SEP. Simple IRA y Simple 401(k)
¿Es lo mismo un plan de ahorro para la jubilación que un 401k?
Un plan de pensiones lo financia y controla la empresa, mientras que un plan 401(k) lo financia principalmente el empleado, que puede elegir cómo invierte el dinero. Algunas empresas igualan una parte de sus aportaciones al plan 401(k). Un plan 401(k) le permite controlar sus aportaciones al fondo, mientras que un plan de pensiones no.
Plan de pensiones Irs
Puede elegir entre aportar a los Planes dólares Roth antes o después de impuestos. Las aportaciones antes de impuestos se deducen de su nómina antes de que se graven sus ingresos, lo que reduce su base imponible y le ahorra dinero en impuestos en el momento actual. Las aportaciones Roth después de impuestos no reducen su renta imponible actual; usted paga impuestos sobre la renta en el momento en que realiza las aportaciones al Plan de Jubilación, al Plan de Ahorro Voluntario o a una combinación de ambos. Si bien el pago de impuestos hoy sobre las aportaciones Roth reducirá su salario neto, cuando se jubile no pagará impuestos sobre las distribuciones Roth que reciba, incluidas las ganancias de inversión que sus aportaciones Roth puedan haber generado a lo largo de los años. Para más detalles y consideraciones, consulte Presentación de la nueva opción de contribución Roth y la hoja de preguntas frecuentes sobre Roth.
Todos los profesores y empleados en activo con ingresos admisibles pueden participar a partir de su fecha de contratación; no existen requisitos de antigüedad ni de edad. Los estudiantes, los estudiantes de postgrado y los empleados temporales como los adjuntos (pero excluyendo a los contratistas, consultores y empleados arrendados) en la nómina de la Universidad pueden participar en la medida en que tengan ganancias elegibles.
Plan de prestaciones definidas
La Universidad de Michigan colabora con usted para planificar una jubilación segura y cómoda. Independientemente de su edad o etapa profesional, nunca es demasiado tarde para empezar a ahorrar -o ahorrar más- para la jubilación.
Benefíciese de la doble aportación de la universidad a sus contribuciones inscribiéndose en el Plan de Jubilación Básico. Los empleados que reúnan los requisitos necesarios aportan el 5% de su retribución al Plan Básico y, tras un periodo de carencia de 12 meses, reciben una aportación de la universidad del 10% de su retribución.
Puede inscribirse en cualquier plan en cualquier momento del año. Si reúne los requisitos, puede cotizar a los tres planes o elegir entre ellos. También puede modificar en cualquier momento los importes y las asignaciones de sus aportaciones.
Si se afilió después de 2008, los fondos TIAA Lifecycle Index y Fidelity Freedom Index son los predeterminados, a menos que realice un cambio. Los fondos predeterminados son fondos apropiados para su edad que se basan en su edad en el momento de la afiliación y en una fecha prevista de jubilación a los 65 años. Más información sobre los fondos TIAA Lifecycle Index y Fidelity Freedom Index.
Plan de jubilación deutsch
2. Aporte o transfiera un Importe Mínimo de Inversión Admisible (según se define a continuación) a su(s) nuevo(s) Plan(es) de Inversión Admisible(s) antes del 1 de marzo de 2023, y mantenga dicho Importe Mínimo de Inversión Admisible hasta el 31 de mayo de 2023 para poder optar a una Bonificación en Efectivo de $150 o de $300.
3. 3. Antes del 1 de marzo de 2023, establezca una contribución preautorizada recurrente de al menos $50 en total por mes en cualquiera de sus Planes de Inversión Elegibles, que debe haber sido recurrente durante un mínimo de 3 meses consecutivos antes del 31 de mayo de 2023.
Los clientes son responsables de confirmar sus límites de aportación indicados en su Notificación de Evaluación más reciente emitida por la Agencia Tributaria de Canadá antes de realizar cualquier aportación a su(s) Plan(es) de Inversión Elegible(s). Ni la bonificación en efectivo ni la bonificación en puntos se considerarán aportaciones y, por lo tanto, no afectarán a los límites de aportación. *A efectos del cálculo del Importe Mínimo de Inversión Admisible, se utilizará el valor contable de las aportaciones y/o traspasos para determinar la admisibilidad. Consulte todas las condiciones.